200 bin TL üzeri para transferine beyan zorunluluğu gelecek
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek dengeli para transferleri için yeni bir düzenleme hazırladı. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanan bu düzenleme, 200 bin TL ve üzerindeki para transferleri ile nakit süreçlerde beyan zaruriliği getiriyor. Münasebetler ortasında finansal şeffaflığın artırılması ve kayıt dışı iktisatla daha aktif gayret yer alıyor.
200 bin TL üzeri para transferlerine beyan mecburiliği gelebilir
Düzenleme, kara para aklama ile çabaya yönelik milletlerarası standartları belirleyen FATF (Financial Action Task Force) kurallarına ahenk sağlamak emeliyle hazırlandı. Buna nazaran finansal kuruluşlar, yüksek dengeli süreçleri daha yakından takip etmek, süreç yapan şahıstan hem süreç gayesi hem de kaynağı hakkında ayrıntılı bilgi almakla yükümlü olacak.
Yeni sistemde, 200 bin TL ile 2 milyon TL ortası süreçlerde işlem sahipleri, transferin hedefini beyan etmek zorunda kalacak. Bu meblağlar için “diğer” yahut “bireysel ödeme” üzere genel geçer açıklamalar kâfi sayılmayacak; en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi gerekecek. Böylelikle muğlak tabirlerle yapılan süreçlerin önü kesilmeye çalışılacak.
2 milyon TL ile 20 milyon TL ortasında değişen süreçlerde, Nakit Süreç Beyan Formu doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan süreçler için ise formun yanı sıra dokümanlarla desteklenmiş ayrıntılı açıklamalar sunulacak. Dokümanlar eksik ya da yetersizse, süreç gerçekleştirilmeyecek.
Bazı süreçler bu düzenlemenin dışında bırakıldı. Birebir şahsa ilişkin hesaplar ortasında tıpkı banka içerisinde yapılan transferler, kamu kurumlarıyla yapılan ödemeler, bankalar ortası süreçler ve ATM üzerinden yapılan 200 bin TL altındaki süreçler kapsam dışı tutuluyor.
Finansal kuruluşlar bu kurallara uymadıkları takdirde mevcut mevzuatta öngörülen yaptırımlarla karşılaşacak. MASAK ayrıyeten, süreç meblağından bağımsız olarak kuşkulu görülen her süreç için bilgi ve evrak talebinde bulunabilecek.
Söz konusu bildirim şimdi taslak evresinde. MASAK, düzenlemeye ait görüş ve teklifleri 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresinden toplamaya devam ediyor. Taslağın en son hâli, bu görüşler doğrultusunda şekillendirilecek.
